¿Cómo te acompañamos en el momento de invertir?
Con esta información puedes tomar la mejor decisión para adelantar tu inversión.
Publicado 29/12/2022 12:22 p.m.
En Colfondos, nos interesa acompañar a nuestros clientes para que alcancen sus objetivos de inversión; por esta razón, consideramos importante que cuenten con información relevante para tomar decisiones adecuadas al momento de invertir.
Como parte de este proceso, quien invierte debe conocer qué tan tolerante es a los diferentes niveles de riesgo que están asociados con un activo financiero o un portafolio de inversión. A esto se lo conoce como perfil de riesgo del cliente. Este será el primer paso que evaluaremos con nuestros clientes para comenzar su plan de inversión.
Una vez sucedido lo anterior, debemos evaluar el riesgo asociado con el tipo de inversión, es decir con el, o los portafolios que el inversionista seleccione para su dinero. Esto se conoce como el perfil de riesgo del producto.
Cuando conocemos el perfil de riesgo del cliente y el perfil de riesgo del producto, en Colfondos adelantamos un análisis de conveniencia que nos permite emitir una recomendación profesional que se adapta a tus características individuales como inversionista. Con esta información puedes tomar la mejor decisión para adelantar tu inversión
Deber de Asesoría
En línea con lo anterior, el Gobierno Nacional expidió el Decreto 661 de 2018, el cual entró en vigor el pasado 8 de octubre del 2022 y que tiene como objetivo garantizar el suministro de asesoría profesional a los clientes inversionistas. En este decreto, los portafolios de inversión se clasifican de acuerdo con su composición y estructura en tres tipos
Tipo Universales
Son aquellos que por sus características y análisis profesional, están dirigidos a cualquier tipo de inversionista.
Tipo Simple
Son los que por su estructura, riesgos, costos y precio, son de fácil acceso y comprensión para el cliente.
Tipo Complejo
No cumplen con las características anteriores y por ende, requieren de mayor explicación para facilitar su entendimiento.
Adicionalmente el Decreto clasifica a los clientes de acuerdo con su nivel de conocimiento en inversión y/o su nivel de patrimonio así: se entiende por Inversionista Profesional, el cliente que cuenta con un patrimonio igual o superior a ciento cincuenta y siete mil ochocientos setenta y ocho coma doce (157.878,12) Unidades de Valor Tributario - UVT y cumple al menos una de las siguientes dos (2) condiciones:
-
• Ser titular de un portafolio de inversión de valores igual o superior a setenta y ocho mil novecientos treinta y nueve coma cero seis (78.939,06) Unidades de Valor Tributario - UVT, o
-
• Haber realizado directa o indirectamente quince (15) o más operaciones de enajenación o de adquisición, durante un período de sesenta (60) días calendario, en un tiempo que no supere los dos años anteriores al momento en que se vaya a realizar la clasificación del cliente. El valor agregado de estas operaciones debe ser igual o superior al equivalente a quinientos cincuenta y dos mil quinientos setenta y tres comas cuarenta y un (552.573,41) Unidades de Valor Tributario - UVT.
*UVT para el año 2023 es de $42.412.
Lo que debes conocer
Todo cliente inversionista y que adicionalmente invierta en portafolios distintos a universales, debe recibir una asesoría profesional, tanto en el momento de su vinculación a Colfondos, como en el momento que realice cambios en la composición de sus productos y este implique una diferencia con su perfil de riesgo como inversionista.
Esta asesoría podrá ser brindada a través de nuestro portal web en la zona transaccional o a través de un consultor o ejecutivo certificado ante la AMV.
Si quieres conocer en detalle el manual que Colfondos ha desarrollado para ejecutar nuestro proceso de Debida Asesoría, puedes consultarlo y descargarlo aquí.
Recuerda que si tienes dudas con relación a esta información, tu ejecutivo de inversión asignado podrá acompañarte y asesorarte para resolverlas. Si no cuentas con ejecutivo de inversión asignado, puedes solicitar una llamada de un asesor calificado, programándola aquí
En Colfondos estamos comprometidos con entregarte información de interés.
Si continuas navegando, consideramos que aceptas el uso que el portal web, propiedad de Colfondos S.A. Pensiones y Cesantías, hace de Cookies para mejorar la navegación y el uso de los servicios habilitados en la página. Para conocer nuestra política de cookies, haz clic aquí