Es un servicio con el cual las entidades financieras, como Colfondos, te ayudan a trazar un plan financiero adaptado a tus condiciones y necesidades de manera que puedas cumplir tus objetivos.

La gestión patrimonial incluye todos los aspectos financieros de la vida de las personas y sus familias: ahorro, inversiones, deudas, créditos, pensiones, seguros, etc.

Muchas personas piensan que la gestión patrimonial es cuidar el capital con el que cuentan. Sin embargo, se trata de mucho más que ahorrar.

En Colombia hay un gran desbalance entre obligaciones e ingresos: muchas personas no ven la importancia de tener una estrategia de planeación financiera o no diferencian entre necesidades y deseos. Por ejemplo: tener un techo es una necesidad, comprar una casa propia es un deseo.

Una vez que tengas claras tus necesidades y tus posibilidades, podrás establecer objetivos y plantearte metas que puedas alcanzar sin afectar tus finanzas personales y sin poner en riesgo tu futuro.

Es importante que tengas en cuenta que la asesoría en gestión patrimonial debe ser realizada por profesionales expertos en la materia, para que así definas de forma efectiva tu plan financiero y las acciones que necesitas tomar para alcanzar tus metas.

Estos son los pasos que se siguen una vez que decides comenzar tu asesoría en gestión patrimonial de la mano de expertos, como los Ejecutivos de Inversión o Consultores en Gestión Patrimonial de Colfondos.

1. Identificación de tus necesidades y deseos para transformarlos en objetivos.
2. Evaluación de tu situación financiera actual.
3. Formulación de recomendaciones personalizadas.
4. Propuesta de plan para el cumplimiento de tus objetivos.
5. Ajustes hechos a la propuesta a partir de tus observaciones.
6. Seguimiento constante para tomar acciones correctivas.